ÉPP - Standard Life

La Série Signature Idéal - Portefeuille Idéal qui convient le mieux aux besoins de vos clients dépend de leur profil d'investisseur spécifique. Ce questionnaire a été développé pour vous aider à définir clairement leurs objectifs de placement et tolérance aux risques associés aux placements. Avec l’aide de ce questionnaire vous pourrez déterminer le portefeuille le mieux adapté à leur situation personnelle.

Veuillez s’il vous plaît répondre aux questions suivantes.

Objectif de placement

Quel énoncé décrit le mieux vos objectifs de placement pour votre portefeuille?

Préserver le capital

Générer un revenu de placement

Générer une croissance à long terme du capital ainsi qu'un revenu de placement

Générer une croissance à long terme du capital

Période de placement

Quelle est la période de placement que vous envisagez? En d'autres mots, quand pensez-vous avoir besoin de l'argent investi dans ce portefeuille?

Moins que 2 ans

2 à 5 ans

6 à 10 ans

Plus que 10 ans

Quelles sont les probabilités que vous deviez liquider un montant important de votre investissement avant la période de placement indiquée?

Très probable

Un peu probable

Peu probable

Très peu probable

Tolérance au risque

Quel énoncé décrit le mieux votre attitude à l'égard des placements?

Je préfère un taux de rendement moins élevé et un portefeuille relativement stable à la volatilité des rendements boursiers

Bien que la stabilité du portefeuille soit importante pour moi, je suis prêt à accepter un certain degré de volatilité pour obtenir des rendements plus élevés

Je comprends que les placements dans les marchés boursiers peuvent engendrer de grandes fluctuations et même des rendements négatifs pour des périodes prolongées, mais je suis prêt à assumer ce risque pour obtenir des rendements plus élevés à long terme

Les graphiques ci-dessous représentent divers scénarios de rendement basés sur une période de 5 ans. Dans quel portefeuille seriez-vous le plus à l'aise d'investir?

Le Portefeuille A vise des rendements positifs et la stabilité

Le Portefeuille B pourra probablement apporter des rendements plus élevés avec un certain degré de fluctuation négative

Le Portefeuille C recherche la croissance maximale possible du capital avec un degré de risque plus élevé

Hypothétiquement, sur une période d'un an, quel niveau de baisse dans la valeur de votre portefeuille vous motiverait à considérer un changement dans votre stratégie de placement?

Baisse de 5 %

Baisse de 10 %

Baisse de 15 %

Baisse de 20 %

Je voudrais conserver ma stratégie de placement quel que soit le niveau de baisse

Expérience et connaissance des placements

Comment décririez-vous votre niveau d'expérience en placements et vos connaissances des produits de placements?

Débutant : Je n'ai pas d'expérience en placements et je n'ai aucune connaissance des produits de placements

Moyen : J'ai un peu d'expérience en placements et une connaissance de base des produits de placements

Élevé : J'ai plus d'expérience en placements que la plupart des gens et une connaissance des produits de placements au-dessus de la moyenne

Expert : J'ai une expérience solide en placements ainsi qu'une connaissance approfondie des produits de placements

Situation financière

Quel pourcentage de votre actif à investir total représente ce placement?

Plus que 75 %

50 % à 75 %

25 % à 49 %

Moins que 25 %

À combien s'élève votre revenu annuel brut?

Moins que 50 000 $

50 000 $ à 100 000 $

100 001 $ à 150 000 $

Plus que 150 000 $

Questions sans pointage

10.

Quel énoncé décrit le mieux vos besoins en revenu du portefeuille?

J'ai besoin d'utiliser un revenu généré par mon portefeuille pour répondre à mes besoins de revenu actuels.

Je n'ai pas besoin de tirer un revenu de mon portefeuille actuellement.

11.

Quel énoncé décrit le mieux votre niveau de confort à l'égard des placements étrangers?

Un portefeuille composé d'environ 95 % de placements étrangers ne me conviendrait pas.

Un portefeuille composé d'environ 95 % de placements étrangers me conviendrait.

Ce questionnaire offre une assistance générale seulement. Toutes les hypothèses sont uniquement pour fins d'illustrations.

Les investissements des Série Signature Idéal – Portefeuilles Idéal seront faits selon des cibles prédéfinies. Les fonds seront rééquilibrés une fois par trimestre ou plus souvent, si nécessaire. De plus, nous nous réservons le droit de changer la distribution stratégique cible et la répartition cible, et d'enlever, remplacer ou ajouter des fonds afin de maintenir l'objectif de placement du portefeuille. Nous ne vous aviserons pas de ces changements.

Les Série Signature Idéal – Portefeuilles Idéal sont offerts par la Compagnie d'assurance Standard Life du Canada. Vous trouverez une description des principales caractéristiques des Série Signature Idéal – Portefeuilles Idéal de la Standard Life dans la Notice explicative. Sous réserve des garanties prévues en cas de décès et à l'échéance, toute partie de la prime ou autre somme affectée à un Série Signature Idéal – Portefeuille Idéal est investie au risque du titulaire de la police, et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande dudit Série Signature Idéal – Portefeuilles Idéal.